Milyen a technológiai beavatkozás

A világjárvány jelentősen megváltoztatta a status quót, és ez alól a vagyonkezelési szektor sem kivétel. Mind az intézményi, mind a lakossági befektetők megváltoztatták elvárásaikat és preferenciáikat a befektetési termékek fogyasztásával kapcsolatban.

A világjárvány minden iparágban és funkcióban megnövelte a technológiától való függést. Valójában az évek során a technológia nagyot lépett előre, megnyitva az utat a kreatív megoldások felé, amelyek alapvetően megváltoztatták számos iparág működését. A vagyonkezelési szektor a legfrissebb azon iparágak hosszú listáján, amelyek fejlődtek és alkalmazkodtak az élvonalbeli technológiai megoldásokhoz. Lehetséges, hogy a vagyonkezelőknek és pénzügyi tanácsadóknak már nem kell órákat tölteniük táblázatokkal és adatlapokkal, hogy számításokat és elemzéseket végezzenek. Ezek a hagyományos vagyonkezelési technikák elavulttá váltak az olyan technológiák megjelenése miatt, mint a mesterséges intelligencia. A technológiai eszközök és termékek megfelelő használata az ügyfelek segítése érdekében ezekben a nehéz időkben egyedülálló kihívás a vagyonkezelők számára.

Íme néhány módszer, hogyan hat a technológia a vagyonkezelési szektorra:

Automatizált ügyfélszolgálat

A vagyonkezelési szolgáltatók kihívást jelentenek, hogy technológiai támogatás nélkül, éjjel-nappal válaszoljanak ügyfeleik igényeire. Az ügyfeleknek nyújtott szolgáltatás minősége végső soron csorbát szenvedhet a minőségi humánerőforrás növekvő költsége miatt. Itt fejlődött ki a vagyonkezelés a mesterséges intelligencia és a gépi tanulás, a két legkorszerűbb technológia révén.

Egyre több szolgáltató kínál AI-alapú chatbotokat az ügyfelek kérdéseinek megoldására. Azáltal, hogy csak kritikus és kiemelt fontosságú kérdéseket és követeléseket küld a megfelelő alkalmazottaknak, a mesterséges intelligencia csökkenti a vagyonkezeléssel foglalkozó szakemberek munkáját. A gépi tanulás révén a mesterséges intelligencia idővel akár rögzítheti is az ügyfelek interakcióit, és tanulhat azokból.

Egyedi ajánlatok készítése vagyonkezelő ügyfelek számára

A pénzügyi vagyonkezelők egyedi termékeket hozhatnak létre az ügyfelek számára az AI-technológiák segítségével. Az algoritmusok az összegyűjtött adatok és az ügyfélről szóló információk alapján döntik el, hogy az ügyfélnek milyen befektetéseket kell végrehajtania, vagy hogyan kell elosztani a pénzét.

Ebből a vagyonkezelők profitálnak, mivel ez megkönnyíti a munkájukat. Az emberek tovább finomíthatják az információkat, egyedi termékajánlatokat állítva elő minden ügyfél számára, míg a mesterséges intelligencia csak személyre szabott termékajánlatokat biztosíthat az ügyfél számára.

Stratégiák tesztelése

A vagyonkezelők és tanácsadó szakemberek a múltban manuálisan is létrehozhattak vagyonfejlesztési technikákat, de nem volt mód a való világban való tesztelésére. Emiatt mindaddig, amíg az ilyen taktikákat ténylegesen nem hajtották végre, hatásukat nem lehetett teljes mértékben felmérni vagy előre jelezni. Ez sok megoldást slágerré változtatott, gyakran kockáztatva az ügyfelek befektetéseit.

A pénzügyi és vagyonteremtési módszerek ma már széles körben értékelhetők a vagyonkezelés piaci fejlődésének fényében. A pénzügyi tervek és stratégiák utólagos tesztelésének képessége lehetővé tette az eszközkezelők számára, hogy pontosabb ítéleteket hozzanak, miközben kisebb kockázatot jelentenek.

Omnichannel ügyfélelköteleződési megközelítés

A személyes interakciók mindig nagy jelentőséggel bírnak a vagyonkezelési iparágban, még akkor is, ha a digitalizáció elkerülhetetlen. A legtöbb ügyfél még mindig nyugodtabban és biztonságban érzi magát pénzügyei és vagyona kezelése során, ha tudja, hogy egy ember van a képernyő másik oldalán. Annak érdekében, hogy mindkét világból – az online és a hagyományos személyes szolgáltatásokból – a legjobbat nyújthassuk, ideális megoldás az Omni csatorna vagy a hibrid vagyonkezelési szolgáltatási modell alkalmazása. A hatékony digitális vagyonkezelési terv titka a robotikus és az emberi érintkezési pontok megfelelő keveréke lesz.

Értéknövelés az automatizálás révén

A hihetetlenül bonyolult, munkaigényes és nem hatékony belső örökölt infrastruktúrák jellemzőek a vagyonkezelési szektorra. Az olyan élvonalbeli technológiákban rejlő lehetőségeket kihasználva, mint a mesterséges intelligencia, a gépi tanulás és a blokklánc, a kreatív fintech és regtech cégek különféle automatizálási megoldásokat hoztak létre az inkumbensek számára, hogy erősítsék működésüket és növeljék bevételeiket.

Az előttünk lévő út!

A technológia fejlődésével egyre inkább függünk a technológiától. Már rég elmúltak azok az idők, amikor az információkat táblázatba kellett gépelni és a számokat egyszerű képletekkel kiszámítani. A munkaerőt a mesterséges intelligencia befolyásolja, különösen a vagyonkezelési ágazatban.

A vagyonkezelési iparágat rendkívül összetett, nem hatékony és manuálisan nehéz belső örökölt infrastruktúrák jellemzik. Az innovatív fintech és regtech szolgáltatók különféle automatizálási megoldásokat fejlesztettek ki az inkumbens szolgáltatók számára, hogy erősítsék működésüket és növeljék a jövedelmezőséget azáltal, hogy kihasználják az olyan feltörekvő technológiák erejét, mint a mesterséges intelligencia, a gépi tanulás és a blokklánc.

CIKK VÉGE